Particulier
Chez Eleva Finance, nous allons au-delà des simples conseils : nous créons des stratégies personnalisées pour faire croître votre patrimoine, protéger vos économies et transformer vos objectifs financiers en réussites durables.
Plans d'investissement
Un REER vous aide à faire croître votre épargne-retraite, réduit votre impôt à payer maintenant, et vous permet de retirer des fonds plus tard, lorsque votre taux d’imposition sera probablement plus bas. C’est un outil puissant pour bien planifier votre retraite tout en bénéficiant d’un allègement fiscal immédiat.
Faites fructifier votre épargne à l’abri de l’impôt pour n’importe quel objectif — voyage, imprévus, rénovations, ou tranquillité d’esprit. Vous ne recevez pas de déduction à la cotisation, mais tous vos retraits (y compris les gains) sont entièrement exempts d’impôt.
Un compte idéal pour les acheteurs d’une première maison. Il combine les déductions fiscales d’un REER avec les retraits libres d’impôt d’un CELI — le meilleur des deux mondes pour épargner efficacement en vue d’un acompte.
Le REEE vous permet d’épargner pour les études postsecondaires de votre enfant avec une croissance à l’abri de l’impôt et des subventions gouvernementales. Commencez tôt et offrez-leur un bel avenir.
Destiné aux personnes admissibles au crédit d’impôt pour personnes handicapées, le REEI permet d’accumuler une épargne à long terme avec des subventions et obligations gouvernementales pouvant atteindre 90 000 $ au total.
Un CRI (Compte de retraite immobilisé) conserve les fonds d’un régime de retraite d’employeur après votre départ. Les fonds sont bloqués jusqu’à la retraite et servent à vous fournir un revenu, tout comme un régime de pension.
Solutions de placement
Des solutions futées pour faire croître, protéger et personnaliser votre patrimoine.
Un placement sécuritaire et sans surprise. Les CPG offrent un rendement garanti sur une période déterminée, parfaits pour protéger votre capital tout en assurant une croissance prévisible — idéals pour vos objectifs à court ou moyen terme.
Portefeuilles gérés par des professionnels qui regroupent les fonds des investisseurs afin de créer une croissance équilibrée et diversifiée. Idéal pour ceux qui souhaitent une supervision experte et une stratégie à long terme — sans avoir à gérer chaque détail.
Des véhicules de placement modernes, accessibles et performants. Les FNB répliquent des marchés ou secteurs entiers, se négocient comme des actions, et offrent une diversification optimale à faible coût.
Une solution haut de gamme alliant rendement et sécurité. Les fonds distincts offrent un accès aux marchés avec des garanties d’assurance intégrées — protection du capital et avantages successoraux compris. Parfait pour les investisseurs en quête de performance et de sérénité.
Options d’assurance vie
Une protection souple et abordable pour une période déterminée — parfaite lors d’étapes importantes comme avoir des enfants ou rembourser une hypothèque. Offre une couverture élevée à moindre coût, avec possibilité de conversion en assurance permanente.
Une couverture permanente avec primes garanties, protection à vie et une valeur de rachat croissante. L’assurance vie entière est idéale pour planifier sa succession avec sérénité et stabilité à long terme.
Allie une couverture à vie à des options de placement flexibles. L’assurance vie universelle s’adapte à vos objectifs financiers en évolution, tout en permettant une croissance à l’abri de l’impôt et un contrôle personnalisé de vos cotisations.
Protège votre maison en prenant en charge les paiements hypothécaires en cas de décès, de maladie ou d’invalidité. Une assurance hypothécaire personnalisée vous offre plus de flexibilité que les régimes proposés par les prêteurs.
Prestations du vivant
Recevez un montant forfaitaire non imposable si vous êtes atteint d’une maladie grave telle que le cancer, un AVC ou une maladie cardiaque. Utilisez ce montant comme bon vous semble : pour accélérer vos soins, remplacer un revenu ou alléger la pression financière. Une solution moderne pour protéger votre santé, votre famille et votre sécurité financière.
Une combinaison puissante de protection et de souplesse. Si vous ne faites aucune réclamation, vos primes vous sont remboursées — une occasion de compléter votre revenu ou de réinvestir. L’assurance maladies graves avec retour de primes est une solution moderne aux multiples avantages : une protection au besoin, une valeur assurée autrement.
Votre revenu fait vivre votre quotidien — protégez-le. L’assurance invalidité vous verse un revenu mensuel non imposable si une maladie ou un accident vous empêche de travailler. Qu’il s’agisse d’un arrêt temporaire ou prolongé, elle vous permet de maintenir votre niveau de vie, couvrir vos dépenses essentielles et préserver vos projets d’avenir. Une protection moderne et souple pour votre bien le plus précieux : votre capacité à générer un revenu.
Si vous avez perdu vos avantages collectifs ou cherchez une couverture personnelle, nous proposons des régimes santé et dentaire avec acceptation garantie — sans questionnaire médical. Offrez à votre famille la protection qu’elle mérite.
Changer d’emploi ou vous retirer ne devrait pas compromettre votre assurance. Le privilège de conversion vous permet de transformer votre assurance vie collective en police individuelle — sans examen médical — pour une couverture continue et sans tracas.
Un CDS permet le remboursement fiscalement avantageux de vos frais médicaux, dentaires et de la vue. C’est une solution intelligente pour gérer vos dépenses de santé, surtout si vous êtes travailleur autonome ou propriétaire d’entreprise.
